温州银行两天8张罚单 遭罚330万

　　2019年仍是严字当头。

　　从昨日至今日（7月2日-3日），银官网集中公布14张罚单，其中8张罚单开向温州银行及支行相关人员。温州银行因涉及六项违法违规行为遭罚330万。

　　而据银保监会官网统计，截至6月30日（以发布日期计），2019年上半年包括、银监局、银监分局在内的银监系统针对银行（不含个人，下同）累计开出罚单906张，数量去年同期894张基本持平，从额度看，2019年上半年累计罚金4.37亿，较2018年上半年的13亿缩减66%。

　　温州银行两天8张罚单 因六宗违法遭罚330万

　　银保监会网站昨日公布的温银保监罚决字〔2019〕5号温行政处罚信息公开表显示，温州银行因六宗违法遭罚330万，这也是下半年以来银保监会官网公布的第一张百万元以上银行罚单。

　　具体来看，温州银行主要存在六方面的违法违规行为：其一，存在对主要股东、关联方授信集中度管理严重不审慎；其二，对关联方融资业务管理不到位；其三，对单一集团客户授信余额管理严重不审慎；其四，为企业收购商业权提供融资支持；其五，虚增存贷款；其六，以“明股实债”形式为房开企业提供用于缴纳土地款的融资支持。

　　根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条 银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；（四）未按照规定进行信息披露的；（五）严重违反审慎经营规则的；（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

　　以及《中华人民共和国》第七十四条 商业银行有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：（一）未经批准设立分支机构的；（二）未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批的；（三）违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的；（四）出租、出借经营许可证的；（五）未经批准买卖、代理买卖外汇的；（六）未经批准买卖政府债券或者发行、买卖的；（七）违反国家规定从事和证券经营业务、向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资的；（八）向关系人发放或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的。

　　中国银保监会温州监管分局对温州银行处以罚款330万元。

　　除开向温州银行的一张罚单外，还有7张开向温州银行支行相关个人的罚单。

　　银保监会网站7月2日公布，诸晓丽对温州银行鹿城支行虚增存贷款行为负主要责任。根据《中华人民共和国商业银行法》第八十九条，中国银保监会温州监管分局对其作出取消高级管理人员2年的任职资格的行政处罚决定。

　　蔡强克对温州银行学院路支行虚增存贷款行为负主要责任。根据中华人民共和国商业银行法》第八十九条，中国银保监会温州监管分局对其警告，并处罚款人民币8万元。

　　王烈对温州银行新城支行虚增存贷款行为负主要责任。根据《中华人民共和国商业银行法》第八十九条，中国银保监会温州监管分局对其警告，并处罚款人民币8万元。

　　潘建飞对温州银行得胜支行虚增存贷款行为负主要责任。根据《中华人民共和国商业银行法》第八十九条，中国银保监会温州监管分局对其警告，并处罚款人民币8万元。

　　银保监会网站7月3日公布，温婷婷对温州银行勤奋支行虚增存贷款行为负主要责任。根据《中华人民共和国商业银行法》第八十九条，中国银保监会温州监管分局对其作出警告，并处罚款人民币8万元行政处罚决定。

　　夏素文对温州银行国鼎支行虚增存贷款行为负主要责任。根据《中华人民共和国商业银行法》第八十九条，中国银保监会温州监管分局对其作出警告，并处罚款人民币8万元行政处罚决定。

　　李晓对温州银行蒲鞋市支行虚增存贷款行为负主要责任。根据《中华人民共和国商业银行法》第八十九条，中国银保监会温州监管分局对其作出警告，并处罚款人民币8万元行政处罚决定。

　　《中华人民共和国商业银行法》第八十九条规定：商业银行违反本法规定的，国务院银行业监督管理机构可以区别不同情形，取消其直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。商业银行的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款。

　　公开资料显示，温州银行发起设立于1998年，前身是温州市商业银行，2007年12月17日经银监会批准正式更名为温州银行，是温州规模最大的地方法人银行机构，是温州首家具有一级法人资格的地方性股份制商业银行。

　　4月底温州银行公布了2018年业绩报。数据显示，报告期末温州银行总资产为2277.82亿元，比2018年初增加36.70亿元，上升1.64%。在盈利方面，截至2018年末，温州银行营业收入为36.18亿元，同比降低8.89%；营业利润同比减少46.36%；净利润约为5.10亿元，同比减少43.46%。

　　此外，据科技金融在线了解，温州银行并非第一次因虚增存贷款等领罚单。

　　早在去年3月7日，银监会网站公布了对多家银行的行政处罚信息表，其中，温州银行被罚百万，罚款金额最多。

　　具体来看，温州银行主要违法事实为资产转让附协议且未计提资本；以不正当手段虚增存贷款，且贷款资金用途管理不到位。中国银监会温州监管分局根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条；《中华人民共和国商业银行法》第七十四条；《》第四十二条，对其罚款人民币100万元。

　　同时，中国银监会温州监管分局发布的行政处罚信息公开表显示，王义对温州银行永嘉支行以不正当手段虚增存贷款行为负主要责任，中国银监会温州监管分局依据《中华人民共和国商业银行法》第八十九条，对王义给予警告，并处罚款人民币5万元。

　　上半年银行领罚单906张 累计罚金4.37亿

　　据银保监会官网统计，截至6月30日（以发布日期计），2019年上半年包括银监会、银监局、银监分局在内的银监系统针对银行（不含个人，下同）累计开出罚单906张，数量去年同期894张基本持平，从额度看，2019年上半年累计罚金4.37亿，较2018年上半年的13亿缩减66%。

　　其中，信贷违规和票据违规是罚单“主力”，信贷违规占据罚单比例接近半数，其中涉及“涉房”罚单明显增加。据不完全统计，上半年有数十家银行因涉及违规输血被罚，占比超过同期，合计罚金累计超千万，其中不乏百万级“重磅”罚单。

　　例如岱山农商银行因“违规流入房市，违规发放商用房贷款”等数罪并罚处罚金230万元。(行情,)（3.770, 0.00, 0.00%）深圳分行因“发放首付不合规的，综合性消费贷款资金、透支房地产市场，个人消费贷款被挪用于股市”等被罚210万元。集友银行有限公司厦门分行因涉及流动资金贷款直接或间接投向房地产开发项目被罚115万。

　　罚单显示，涉及房地产类监管遍及贷前、贷中、贷后。主要违法违规事实包括向资本金不足的房地产项目发放贷款，发放房地产开发贷款时贷前调查不尽职，消费贷违规购房，信用卡持卡人使用信用卡支付购房款，贷款“三查”不到位，信贷资金违规流入房地产等。